所有结论都来自你填写的真实数据，不靠感觉，不套模板。
按功能把保单分为「对冲风险类」与「财富类」，先理清保额量化数据，再盘点已有保单，评估保障是否全面、是否足额。
问卷 1 · 家庭结构问卷 2 · 保单整理从当前年龄推算到 100 岁，算出退休后每月的目标现金流与已确定的现金流，缺口一目了然。
问卷 3 · 养老现金流问询从客观必要性和主观能力两个维度，判断你的资产里能放多少权益类，跌多少晚上睡得着。
问卷 4 · 风险评估把年度收支表和资产负债表串起来，看清钱从哪来、到哪去、财务目标是什么，再看配置结构的特点是否符合目标达成的需求。
规划师协助 · 一对一在客户入口花 20 分钟填完四份问卷，数据只用于为你做规划。
我逐项核对你的家庭结构、收支、资产与保单，补齐缺失信息。
输出量化结论和优先级排序，先补大缺口，再谈优化。
我是新姐，家庭财务规划顾问。做这一行的出发点很简单：大多数家庭不是不买保险， 而是不知道自己买够了没有、买对了没有。我想做的，是把这件事从"凭感觉"变成"看得见的数字"。
工作方法上，我以财富管理的视角看待整个家庭的风险控制——保险是防火墙和护城河， 不是目的本身。先看清全家的现金流地图，再决定这道墙该砌多高。
陈铜「铜学会」学员 · 家庭风险管理与资产管理咨询